टीडी बैंक ने मनी लॉन्ड्रिंग उल्लंघन का दोष स्वीकार किया, 3 अरब डॉलर के जुर्माने पर सहमति व्यक्त की – टाइम्स ऑफ इंडिया

टीडी बैंक अमेरिकी इतिहास में संघीय उल्लंघन का दोष स्वीकार करने वाला सबसे बड़ा बैंक बन गया है काले धन को वैध बनाना कानून. जैसा कि गुरुवार को सरकारी अधिकारियों ने घोषणा की, बैंक 3 अरब डॉलर का जुर्माना देने पर सहमत हो गया है।
बैंक ने मनी लॉन्ड्रिंग की साजिश रचने और सटीक रिपोर्ट दर्ज करने या अनुपालन बनाए रखने में विफल रहने की बात स्वीकार की मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी कार्यक्रम. इसके कारण लगभग दस वर्षों तक 18 ट्रिलियन डॉलर से अधिक की ग्राहक गतिविधि पर निगरानी नहीं रखी जा सकी। अमेरिकी अधिकारियों ने बताया कि तीन मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क बैंक के खातों के माध्यम से अवैध धन स्थानांतरित करने में सक्षम थे।
महान्यायवादी मेरिक गारलैंड कहा, “टीडी बैंक ने अपनी लागत कम रखने के लिए अनुपालन के बजाय मुनाफे को चुना।” उन्होंने इस बात पर जोर दिया कि बैंक कर्मचारियों ने कई मौकों पर अनुपालन की कमी के बारे में “खुले तौर पर मजाक” किया।
बैंक को अब सामना करना पड़ रहा है परिसंपत्ति सीमा और अन्य व्यावसायिक सीमाएँ। मुद्रा नियंत्रक कार्यालय (ओसीसी) द्वारा लगाई गई यह सीमा एक दुर्लभ और गंभीर उपाय है। यह टीडी को ओसीसी अनुमोदन के बिना नई शाखाएं खोलने या नए बाजारों में प्रवेश करने से प्रतिबंधित करता है।
3 अरब डॉलर का जुर्माना न्याय विभाग, अमेरिकी बैंकिंग नियामकों और ट्रेजरी विभाग के बीच वितरित किया जाएगा वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क. यह समझौता कई संघीय एजेंसियों की जांच का समाधान करता है और इसमें बैंक की स्वतंत्र निगरानी भी शामिल है।
विश्लेषकों ने भविष्यवाणी की थी कि परिसंपत्ति सीमा टीडी बैंक को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित कर सकती है। कॉर्मार्क सिक्योरिटीज के लेमर पर्सौड ने कहा कि टीडी की स्थिति वेल्स फ़ार्गो के समान हैजिसे पिछले घोटाले के कारण परिसंपत्ति सीमा का भी सामना करना पड़ा। पर्सौड ने उल्लेख किया, “टीडी जांच के कारण स्टॉक का प्रदर्शन काफी ख़राब रहा है, और हमारा मानना ​​है कि, वर्तमान सीईओ की सेवानिवृत्ति, भरत मसरानी।”
टीडी बैंक कनाडा का दूसरा सबसे बड़ा बैंक है और अमेरिका में दसवें स्थान पर है। बैंक ने पिछले साल 13 अरब डॉलर का अधिग्रहण रद्द करने के तुरंत बाद नियामक पूछताछ का जवाब देना शुरू कर दिया था पहला क्षितिज. जांच तब शुरू हुई जब संघीय एजेंटों ने नशीली दवाओं के धन को लूटने के लिए टीडी शाखाओं का उपयोग करके एक चीनी आपराधिक ऑपरेशन का खुलासा किया।
टीडी ने अपने अनुपालन कार्यक्रमों को मजबूत करने में निवेश किया है और अपनी अमेरिकी शाखाओं में कई स्टाफ सदस्यों को निकाल दिया है।
बैंक ने हाल ही में अपने कनाडाई व्यक्तिगत बैंकिंग प्रमुख रे चुन को नया सीईओ नियुक्त किया है। लगभग एक दशक तक प्रभारी और पहले इसके अमेरिकी परिचालन का नेतृत्व करने वाले सीईओ भरत मसरानी अगले साल सेवानिवृत्त होंगे। मसरानी ने बैंक के अनुपालन संबंधी मुद्दों की पूरी जिम्मेदारी ली है।