एपॉम्स, पेपैल, और वीपीएनएस: पुलवामा, गोरखनाथ केस ऑनलाइन टेरर फाइनेंसिंग के लिए एफएटीएफ चेतावनी के रूप में उद्धृत; ‘ई-कॉमर्स और ऑनलाइन भुगतान प्लेटफॉर्म’ का दुरुपयोग कहते हैं | इंडिया न्यूज – टाइम्स ऑफ इंडिया
नई दिल्ली: 2019 का जिक्र पुल्वामा अटैकजिसके परिणामस्वरूप 40 सीआरपीएफ हताहत हुए, और 2022 गोरखनाथ मंदिर, एफएटीएफ ने मंगलवार को कहा कि ई-कॉमर्स और ऑनलाइन भुगतान प्लेटफार्मों का उपयोग आतंकवादी फंडिंग के लिए किया जा रहा है।एफएटीएफ के ‘टेररिस्ट फाइनेंसिंग रिस्क पर व्यापक अपडेट’, एक वैश्विक आतंकवादी वित्तपोषण वॉचडॉग, ने राज्य-प्रायोजित आतंकवाद पर प्रकाश डाला, यह देखते हुए कि विभिन्न सार्वजनिक स्रोतों और प्रतिनिधिमंडल इनपुट कई राष्ट्रीय सरकारों से विशिष्ट आतंकवादी संगठनों के लिए वित्तीय और अन्य समर्थन का संकेत देते हैं।
FATF ने उल्लेख किया कि प्रतिनिधिमंडल ने कुछ आतंकवादी संगठनों के लिए एक धन उगाहने वाली विधि और वित्तीय प्रबंधन रणनीति दोनों के रूप में आतंकी वित्तपोषण के राज्य प्रायोजन की सूचना दी। पीटीआई ने बताया कि प्रत्यक्ष वित्तीय सहायता, तार्किक सहायता, भौतिक संसाधन और प्रशिक्षण प्रावधानों सहित विभिन्न रूपों में प्रकट समर्थन, पीटीआई ने बताया।अप्रैल 2025 के पहलगाम आतंकी हमले के बाद, जिसमें 26 जीवन का दावा किया गया था, एफएटीएफ ने जून में आतंकवादी वित्तपोषण के विस्तृत विश्लेषण का उत्पादन करने की घोषणा की, जिसमें 200 न्यायालयों के अपने वैश्विक नेटवर्क से मामलों को शामिल किया गया।एक भारतीय केस स्टडी में, FATF ने विस्तृत किया कि कैसे एल्यूमीनियम पाउडर, एक तात्कालिक विस्फोटक उपकरण के लिए एक महत्वपूर्ण घटक, विस्फोट के प्रभाव को बढ़ाने के लिए EPOM अमेज़ॅन के माध्यम से अधिग्रहित किया गया था।“फरवरी 2019 में, एक आत्मघाती बमबारी ने जम्मू और कश्मीर में पुलवामा में भारतीय सुरक्षा बलों के एक काफिले को निशाना बनाया, जिसके परिणामस्वरूप 40 सैनिकों की मौत हो गई। भारत के अधिकारियों ने निष्कर्ष निकाला कि यह हमला जैश-आई-मोहम्मद (जिम) द्वारा किया गया था।”जांच के कारण गैरकानूनी गतिविधियों (रोकथाम) अधिनियम के तहत 19 व्यक्तियों के खिलाफ आरोप लगाया गया, जिसमें आतंक वित्तपोषण प्रावधान शामिल थे। आत्मघाती हमलावर सहित सात विदेशी नागरिक, उन आरोपों में से थे। कानून प्रवर्तन ने वाहनों और आतंकवादी ठिकाने सहित संबंधित संपत्ति को पुनर्प्राप्त किया।भारतीय अधिकारियों ने लगातार आतंकवाद के लिए पाकिस्तान के चल रहे समर्थन और हथियारों की खरीद के लिए बहुपक्षीय धन के अपने मोड़ पर प्रकाश डाला है। सूत्रों से संकेत मिलता है कि भारत का मानना है कि पाकिस्तान के कार्यों ने एफएटीएफ की “ग्रे सूची” पर इसके प्लेसमेंट को वारंट किया।रिपोर्ट में उपकरण, हथियार, रसायनों और 3 डी-प्रिंटिंग सामग्री के परिचालन खरीद के लिए ई-कॉमर्स प्लेटफार्मों और ऑनलाइन मार्केटप्लेस के आतंकवादियों के दुरुपयोग की पहचान की गई।ये प्लेटफ़ॉर्म आतंकवादियों को पहले से कम-मांग वाले उत्पादों सहित वस्तुओं को बेचकर धन उत्पन्न करने में सक्षम बनाते हैं।एफएटीएफ ने बताया कि ईपीओएम व्यापार-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग योजनाओं के माध्यम से फंड ट्रांसफर की सुविधा प्रदान करता है। इसमें आइटम खरीदना और उन्हें आतंकवादी वित्तपोषण के लिए मुनाफे का उपयोग करके विभिन्न न्यायालयों में पुनर्विक्रय के लिए ईपीओएम के माध्यम से सहयोगियों को भेजना शामिल है।रिपोर्ट ने आतंकवादी फंडों को बढ़ाने, आगे बढ़ने और प्रबंधित करने के तरीकों को रेखांकित किया, यह देखते हुए कि ऑनलाइन भुगतान सेवाएं वायर ट्रांसफर की तुलना में अधिक गुमनामी प्रदान करती हैं, जिससे लेनदेन प्रतिभागियों की पहचान करना मुश्किल हो जाता है।रिपोर्ट में 3 अप्रैल, 2022, गोरखनाथ मंदिर की घटना का हवाला दिया गया, जहां एक आईएसआईएल-प्रभावित व्यक्ति ने सुरक्षा कर्मियों पर हमला किया। संदिग्ध ने वीपीएनएस का उपयोग करके अंतरराष्ट्रीय स्तर पर पेपैल के माध्यम से 669,841 रुपये स्थानांतरित किए और विदेश से 10,323.35 रुपये प्राप्त किए।वित्तीय जांच में आरोपी के वीपीएन सेवा भुगतान और लगभग 44 अंतर्राष्ट्रीय तृतीय-पक्ष पेपल लेनदेन का पता चला, जो कुल 669,841 रुपये विदेशी खातों में है। संदिग्ध को पेपल के माध्यम से विदेशी धन भी मिला।जांच ने आतंकवादी गतिविधियों का समर्थन करने वाले विदेशों में कई ISIL अनुयायियों को भुगतान को उजागर किया।भारत के वित्त मंत्रालय ने कहा, “इन लेनदेन की संदिग्ध प्रकृति और टीएफ के लिए क्षमता के कारण, पेपल ने अभियुक्त के खाते को निलंबित कर दिया, जिससे आगे अवैध फंड ट्रांसफर को रोका जा सके।”रिपोर्ट में पिछले एक दशक में फिनटेक भुगतान सेवाओं में महत्वपूर्ण वृद्धि का उल्लेख किया गया है, आतंकवादियों ने इन सेवाओं का उपयोग कम लागत, गति और छद्म नामों के माध्यम से प्रतिभागियों को अस्पष्ट करने की क्षमता के लिए तेजी से उपयोग किया है।यूरोपोल का मूल्यांकन आतंकवादी संगठनों में व्यापक उपयोग को इंगित करता है। छोटी कोशिकाएं, एफटीएफ, और व्यक्तिगत आतंकवादी सैन्य उपकरण, रसायन और प्रचार सामग्री की खरीद के लिए पी 2 पी भुगतान सेवाओं का उपयोग करते हैं।रिपोर्ट में उल्लेख किया गया है कि ईओआरएमटी समूहों के चरमपंथी विचारधाराओं को बढ़ावा देने के लिए माल-से-पीयर भुगतान के उपयोग का उपयोग, एक प्रमुख राजस्व स्रोत बनाते हैं।ऑनलाइन भुगतान सेवाएं बड़े संगठनों को दान की सुविधा प्रदान करती हैं, खासकर जब सोशल नेटवर्क और कंटेंट होस्टिंग सेवाओं के साथ एकीकृत, भर्ती, क्राउडफंडिंग और फंड ट्रांसफर को एक ही प्लेटफॉर्म के माध्यम से ट्रांसफर करने में सक्षम बनाते हैं।रिपोर्ट में निष्कर्ष निकाला गया है कि ऑनलाइन भुगतान सेवाएं वायर ट्रांसफर की तुलना में कम पारदर्शिता प्रदान करती हैं, लेनदेन प्रतिभागियों की पहचान को जटिल करती हैं।
