ईडी ने कोविड-19 महामारी के दौरान डिजिटल ऋण घोटाले में 2 चीनी नागरिकों को गिरफ्तार किया | इंडिया न्यूज़ – टाइम्स ऑफ़ इंडिया

नई दिल्ली: द प्रवर्तन निदेशालय की रोकथाम के तहत 13 नवंबर को दो चीनी नागरिकों, जिओ या माओ और वू युआनलुन को गिरफ्तार किया गया काले धन को वैध बनाना तमिलनाडु के तिरुचिरापल्ली में अधिनियम (पीएमएलए)। उन पर COVID-19 महामारी के दौरान व्यक्तियों को धोखा देने के लिए अवैध डिजिटल ऋण एप्लिकेशन संचालित करने का आरोप है। उन्हें 29 नवंबर तक न्यायिक हिरासत में भेज दिया गया है.
जांच चीनी नागरिकों द्वारा संचालित डिजिटल ऋण अनुप्रयोगों पर केंद्रित है, जिन्होंने मोबाइल एप्लिकेशन के माध्यम से 5,000-10,000 रुपये के बीच त्वरित अल्पकालिक ऋण प्रदान किया, जिससे उधारकर्ताओं पर अनुचित ब्याज दरें लागू हुईं।
ईडी के अनुसार, आय को बाद में वज़ीरएक्स क्रिप्टोक्यूरेंसी ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के माध्यम से प्रसारित किया गया और हांगकांग सहित भारत के बाहर विभिन्न क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट के माध्यम से वापस ले लिया गया।
केंद्रीय जांच एजेंसी ने खुलासा किया कि पीड़ितों ने इन एप्लिकेशन को डाउनलोड किया और छोटे ऋण मांगे, जिसके लिए उपयोगकर्ताओं को व्यक्तिगत जानकारी, केवाईसी दस्तावेज़, तस्वीरें, बैंक विवरण और उनकी संपर्क सूचियों, फ़ोटो और वीडियो तक पहुंच प्रदान करने की आवश्यकता थी।
बाद में, जब उधारकर्ता चुकाने में विफल रहे, तो उन्हें मौजूदा ऋणों को निपटाने के लिए अन्य अनुप्रयोगों से अतिरिक्त ऋण प्राप्त करने के लिए मजबूर होना पड़ा, जिससे ऋणग्रस्तता का एक चक्र बन गया।
जांच से पता चला कि चीनी संचालकों के लिए काम करने वाले एजेंटों ने कर्जदारों के परिवार और दोस्तों को परेशान किया। उन्होंने उधारकर्ताओं के फोन से संपर्कों तक पहुंच कर व्हाट्सएप समूह बनाए और इन समूहों का उपयोग धमकी भरे संदेश भेजने के लिए किया।
जांच में यह भी पाया गया कि इन एजेंटों ने उधारकर्ताओं की तस्वीरों को “छेड़छाड़” किया और इन बदली हुई छवियों को सोशल मीडिया प्लेटफॉर्म पर पोस्ट करने की धमकी देकर उन्हें “ब्लैकमेल” किया।
2020 में COVID-19 महामारी के दौरान, कुछ चीनी व्यक्तियों ने टौकलर टेक्नोलॉजीज प्राइवेट लिमिटेड और ट्रूकिंडल टेक्नोलॉजी प्राइवेट लिमिटेड सहित फर्मों की स्थापना की। उन्होंने दो भारतीय कर्मचारियों को दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करने के लिए “मजबूर” करके उन्हें “डमी” निदेशक बनने के लिए मजबूर किया।
चीनी नागरिकों ने व्यापारिक कार्यों पर पूर्ण नियंत्रण बनाए रखा।
ईडी ने पाया कि आर्थिक रूप से परेशान बड़ी संख्या में लोगों को अल्पकालिक ऋण मिले थे। संवितरण पर, स्वीकृत राशि का 20-30 प्रतिशत प्रसंस्करण शुल्क और अतिरिक्त शुल्क के रूप में तुरंत काट लिया गया।
इन ऋणों की अवधि 7-15 दिनों की थी और ब्याज दरें अत्यधिक ऊंची थीं।
आरोपियों ने कुल रुपये का ऋण वितरित किया। 49.2 करोड़, जिसमें से 3.54 करोड़ रुपये को क्रिप्टोकरेंसी में बदल दिया गया और अगस्त-दिसंबर 2020 के बीच वज़ीरएक्स जैसे वॉलेट में स्थानांतरित कर दिया गया। यह राशि बाद में स्थानीय बैंक खातों के माध्यम से भारतीय मुद्रा में निकाल ली गई।