कुवैत ने बिना लाइसेंस वाली मुद्रा विनिमय पर प्रतिबंध लगा दिया क्योंकि अवैध ऑपरेटरों को जेल जाने का खतरा है, KD3,000 का जुर्माना | विश्व समाचार – द टाइम्स ऑफ इंडिया

कुवैटकैबिनेट ने एक मसौदा डिक्री-कानून को मंजूरी दे दी है जो बिना लाइसेंस वाली मुद्रा विनिमय गतिविधि को अपराध घोषित करता है और अनौपचारिक व्यापार और हवाला-शैली के संचालन पर अंकुश लगाने के लिए दंड को सख्त करता है। यह कदम वैध लाइसेंस के बिना जनता के लिए स्थानीय या विदेशी मुद्रा खरीदने, बेचने, विनिमय करने या स्थानांतरित करने वाले किसी भी व्यक्ति को लक्षित करता है, चाहे वे दुकानों से, ऑनलाइन या अनौपचारिक नेटवर्क के माध्यम से काम करते हों।अधिकारियों का कहना है कि यह बदलाव वित्तीय निगरानी को मजबूत करने, मनी-लॉन्ड्रिंग जोखिमों को कम करने और उपभोक्ताओं को धोखाधड़ी से बचाने के लिए बनाया गया है। बायन पैलेस में प्रधान मंत्री की अध्यक्षता में एक सत्र के दौरान कैबिनेट ने विधेयक का समर्थन किया; यह उपाय अब कानून बनने से पहले आगे के कानूनी कदमों की ओर बढ़ रहा है।

कुवैत के कठोर दंडों की व्याख्या

वाणिज्यिक प्रतिष्ठान लाइसेंस (2013 का कानून संख्या 111) को विनियमित करने वाले कानून में प्रस्तावित नए अनुच्छेद (12-बीआईएस) के तहत, अपराधियों को आपराधिक दंड का सामना करना पड़ता है जिसमें बिना लाइसेंस के मुद्रा विनिमय सेवाएं करने के लिए छह महीने तक की कैद और केडी 3,000 तक का जुर्माना या दोनों शामिल हैं। इसके अलावा, बिना लाइसेंस वाली दुकानों या शाखाओं को जबरन बंद किया जा सकता है।जेल और जुर्माने से परे, अन्य दंडात्मक उपायों पर चर्चा की जा रही है और समानांतर में लागू किया जा रहा है, जिसमें उपकरण और जब्त किए गए धन को जब्त करना, अदालत के फैसलों का प्रकाशन और प्रशासनिक प्रतिबंध शामिल हैं। अभियोजकों और नियामक निकायों के पास अनौपचारिक आदान-प्रदान और हवाला संचालन से जुड़े मामलों की जांच और आगे बढ़ाने के लिए अधिकार का विस्तार होगा।

व्यक्तियों और व्यवसायों के लिए दंड

नया कानून स्पष्ट रूप से दंड के दो अलग-अलग स्तरों को परिभाषित करता है, यह सुनिश्चित करता है कि निजी नागरिकों और औपचारिक प्रतिष्ठानों दोनों को बिना लाइसेंस के संचालन के लिए गंभीर परिणाम भुगतने होंगे। यह स्पष्ट संरचना सुनिश्चित करती है कि उचित प्राधिकरण के बिना जनता के लिए मुद्रा खरीदने, बेचने, विनिमय करने या स्थानांतरित करने वाले प्रत्येक व्यक्ति को जवाबदेह ठहराया जाएगा।

अब तक अधिकारियों ने क्या रिपोर्ट दी है?

जबकि कुवैत ने बिना लाइसेंस के मुद्रा विनिमय के लिए सख्त नए दंड पेश किए हैं, सटीक मामले संख्या या अवैध व्यापार में शामिल कुल धन पर आधिकारिक डेटा का पूरी तरह से खुलासा नहीं किया गया है। हालाँकि, संबंधित प्रवर्तन आँकड़े समस्या के पैमाने का अंदाज़ा देते हैं।वित्तीय-अपराध निगरानी पर हालिया रिपोर्टिंग के अनुसार, कुवैत की वित्तीय खुफिया इकाई को पिछले चक्र में 2,241 मनी-लॉन्ड्रिंग संदेह सूचनाएं प्राप्त हुईं, और इनमें से लगभग 29 प्रतिशत, लगभग 640 मामले, एक्सचेंज कंपनियों से जुड़े थे। ये सभी अवैध विनिमय के मामले नहीं थे, लेकिन ये जांच के दायरे में आने वाले क्षेत्र के आकार को दर्शाते हैं।समानांतर में, आंतरिक मंत्रालय ने हाल ही में जाली वीजा, भूमिगत प्रेषण चैनलों और हवाला शैली के धन हस्तांतरण से जुड़े तीन आपराधिक नेटवर्क को नष्ट कर दिया, जिसके परिणामस्वरूप 20 से अधिक व्यक्तियों की गिरफ्तारी हुई। ये जांच अक्सर बिना लाइसेंस वाले मुद्रा लेनदेन के साथ ओवरलैप होती हैं, हालांकि अधिकारियों ने नेटवर्क द्वारा संभाली गई सटीक वित्तीय रकम प्रकाशित नहीं की है। नियामक दबाव ने कानूनी विनिमय क्षेत्र में भी बदलाव के लिए मजबूर किया है। रिपोर्टों से संकेत मिलता है कि सेंट्रल बैंक अनुपालन निरीक्षण के दौरान 130 से अधिक एक्सचेंज दुकानें या तो बंद कर दी गईं या अस्थायी रूप से निलंबित कर दी गईं, साथ ही कई कंपनियों को मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी आवश्यकताओं का उल्लंघन करने के लिए दंडित किया गया।इन डेटा बिंदुओं के बावजूद, कुवैत ने समेकित आंकड़े जारी नहीं किए हैं जो दिखाते हैं कि कितने बिना लाइसेंस वाले मुद्रा-विनिमय मामलों पर औपचारिक रूप से मुकदमा चलाया गया था, न ही भूमिगत चैनलों के माध्यम से संयुक्त राशि का स्थानांतरण किया गया था। अधिकारियों ने स्वीकार किया है कि हवाला नेटवर्क की अनौपचारिक प्रकृति के कारण कुल मात्रा निर्धारित करना कठिन हो जाता है।